NOTRE SOCIETE : PHILOSOPHIE ET METHODE

Depuis 1992, notre entreprise se développe grâce à son savoir-faire et à ses services. Aujourd’hui, plus de 2.000 clients nous font confiance.

Notre INDEPENDANCE, associée à notre RIGUEUR, déterminante pour la mise en place des solutions, notre SERVICE pour un suivi de qualité et notre PASSION pour notre activité, nous permettent d’apporter les conseils les mieux adaptés à chaque situation de nos clients.

Notre méthodologie repose sur un processus règlementé qui intègre nos obligations d’INFORMATION et de CONSEIL. Elle est présente dans chacun de nos métiers : Collecte des besoins exprimés – Missions proposées – Appel d’offres – Préconisations motivées - Aide à la conclusion – Suivi et Gestion.

LE COURTAGE EN ASSURANCES

LE COURTAGE EN ASSURANCES DE PERSONNES :

Cette activité est la 1ière que nous ayons exercée. En tant que courtier indépendant, nous vous aidons à souscrire des contrats adaptés à votre situation, en tenant compte de l’environnement fiscal, financier et patrimonial. Notre expérience et notre réputation, nous ont permis de mettre à la disposition de notre clientèle des outils haut de gamme.


LE COURTAGE EN ASSURANCES DE BIENS :

En 2006, nous avons mis en place un partenariat avec les ASSURANCES A.WALDVOGEL à Wintzenheim. Nous étendons ainsi les compétences et le service à nos clients, dans le respect d’une méthode commune. Identifier les possibles dommages et responsabilités, mettre en place des garanties adéquates, est impératif pour protéger vos biens privés et professionnels ainsi que votre outil de travail.

LE CONSEIL EN GESTION DE PATRIMOINE

LE CONSEIL EN GESTION DE PATRIMOINE :

La photographie de votre patrimoine est le point de départ de toute réflexion. L’objectif est de se constituer un patrimoine harmonieux et équilibré, qui ne néglige aucune de ses composantes : Actif-Passif, Revenus-Charges, Impôts, Prévoyance, Retraite et Succession…


LE CONSEIL EN INVESTISSEMENTS FINANCIERS :

Spécialisé dans les produits financiers, nous mettons en œuvre la stratégie adaptée à votre profil d’investisseur et aux objectifs fixés, tant pour votre patrimoine privé que professionnel. Le CIF vous conseille sur la réalisation d’opérations sur les instruments financiers (achat d’actions, d’OPCVM …) et la fourniture de services d’investissement. Les opérations de banque (crédit, change…) se concrétisent par notre activité de Démarcheur Bancaire et Financier (DBF).


LE CONSEIL EN INVESTISSEMENTS IMMOBILIERS :

L’immobilier est une composante forte du patrimoine des Français. La constitution de revenus complémentaires, passe par la sélection de programmes offrant le maximum de sécurité. C’est avec notre partenaire CK PATRIMOINE qui supervise cette activité, que nous serons à vos côtés, pour mettre en œuvre et suivre les solutions validées ensemble. Demain se prépare dès aujourd’hui.